货币银行学(Money and Banking)

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        课程名：货币银行学(Money and Banking)  学分：2  学时：32  
课程类别：专业教育基础必修课  
开课学院：经济管理学院  所属基层教学组织：金融学系
曾任课教师：金麟根(教授)  
        课程大纲：
一、课程性质与目的
    本课程为是金融专业的专业基础课。教学目的是通过对货币、信用与银行部分的介绍，使学生初步掌握货币银行的基础知识。通过对货币政策、通货膨胀及金融与经济发展等问题的研究从总体上分析货币、信用与经济关系。通过讲授货币与货币制度、信用、利息与金融市场、商业银行与中央银行以及通货膨胀等内容，使学生掌握货币银行的基本原理和知识，获得基本研究方法和技能。
二、课程简介
    本课程主要讲授货币与货币制度，信用的产生与形式，利息与利息的实质、利率及其种类，单利与复利的计算以及利率的决定理论。金融市场的构成要素、金融工具以及长短期资金市场。在银行部分，介绍我国金融机构体系的构成和西方金融机构体系构成，商业银行的产生和发展、商业银行的类型与组织，中央银行的产生和发展、中央银行的类型与组织。通货膨胀定义、类型的一般分析，掌握通货膨胀的成因、通货膨胀的社会经济效应、以及通货膨胀的对策。最后介绍中央银行货币政策目标、中央银行货币政策工具与货币政策的传导机制。
三、教学内容
第一章  货币与货币制度（4学时）
主要内容：货币的产生：形形色色的货币：古代的货币、币材、铸币、纸币、银行券、可签发支票的存款、电子货币；货币的职能：价值尺度、货币单位、价格、流通手段、贮藏手段、支付手段、世界货币； 货币的定义：货币是一般等价物、货币的职能定义、货币的法律定义、按货币层次划分对货币所下的定义；货币制度；货币制度的形成及构成要素、币材的确定、货币单位的确定、金属货币制度
学习要求：本章通过讲授货币与货币制度等内容，使学生掌握货币的起源，货币的职能，货币的定义和货币制度的演进与发展。
第二章  信用（2学时）
主要内容：信用的产生与高利贷信用：什么是信用、信用的产生、高利贷信用、高利贷信用的特点、资产阶级反对高利贷的斗争；现代信用形式：商业信用、商业票据与票据流通、商业信用的特点与局限性、银行信用、银行信用的优越性、国家信用、消费信用
学习要求：本章通过信用的产生与形式的介绍，使学生掌握现代信用中的商业信用、银行信用、国家信用和消费信用的内容与特点。
第三章  利息与利息率（2学时）
主要内容：利息：利息的定义；利息率及其种类：利率的定义、名义利率与实际利率、固定利率与浮动利率、市场利率与官定利率、一般利率与优惠利率、长期利率与短期利率；单利与复利：概念与计算公式、现值与终值、实际运用；利率的决定：马克思的利率决定理论、影响利率的其他因素
学习要求：本章介绍利息与利息的实质、利率及其种类，单利与复利的计算以及利率的决定理论，通过教学使同学掌握决定利率的原理和利率的基本计算技能。
第四章  金融市场（4学时）
主要内容：金融市场及其构成要素：金融市场概念、金融市场的基本要素、交易的对象、交易的主体、交易的工具、交易的价格；金融工具：金融工具的特征、金融工具的种类、商业票据、股票、债券、有价证券的市场价格；货币市场：商业票据市场、同业拆借市场、短期政府债券市场、可转让大额定期存单市场；证券市场：初级市场与次级市场、新证券的发行、证券交易所、场外交易市场、保证金交易
学习要求：本章通过对金融市场的构成要素、金融工具以及长短期资金市场的介绍，要求同学掌握主要金融工具和货币市场、证券市场的主要业务。
第五章  金融机构体系（2学时）
主要内容：我国金融机构体系的构成：我国金融机构体系的构成；中国社会主义金融体系的建立与改革，新中国金融体系的建立、“大一统”模式的金体系、我国金融体系的改革
学习要求：本章通过对我国金融机构体系的构成和西方金融机构体系构成的介绍，要求同学重点掌握中国社会主义金融体系的建立与改革。
第六章  商业银行（6学时）
主要内容：商业银行的产生与发展：货币兑换业、旧式银行的产生、现代银行的产生；商业银行的类型与组织：西方商业银行的类型、职能分工型模式、全能型模式、向全能型方向发展的趋势、商业银行的组织形式、单一制与总分行制；商业银行负债业务：商业银行负债业务、自有资本、吸收存款、借入款；商业银行资产业务：商业银行资产业务、票据贴现业务、放款业务、放款的种类、证券投资业务；商业银行中间业务和表外业务：中间业务、表外业务、代收业务、信用证业务、汇兑业务、代客买卖业务、信托业务
学习要求：本章通过对商业银行的产生和发展、商业银行的类型与组织的介绍，要求同学重点掌握商业银行的三大业务，负债业务、资产业务和中间业务，了解存款货币的创造。
第七章  中央银行（2学时）
主要内容：中央银行的产生与类型：中央银行的产生与发展、国家对中央银行的控制加强、中央银行制度的类型；中央银行性质、职能：中央银行的地位、中央银行的性质、中央银行的职能、发行的银行、银行的银行、国家的银行
学习要求：本章通过对中央银行的产生和发展、中央银行的类型与组织的介绍，要求同学重点掌握中央银行的性质、三大职能和中央银行体制下的货币创造。
第八章  通货膨胀（2学时）
主要内容：通胀的定义和衡量指标：西方对通货膨胀的一般定义、通货膨胀分类、通货膨胀的衡量指标；通货膨胀的成因：需求拉上论、成本推进论、结构性通货膨胀、中国改革以来对通货膨胀成因的观点、财政赤字、信用过度、国际收支顺差过大；通货膨胀的对策：宏观紧缩、物价和收入政策、供应政策、收入指数化政策
学习要求：本章通过对通货膨胀定义、类型的一般分析，要求同学重点掌握通货膨胀的成因、通货膨胀的社会经济效应、以及通货膨胀的对策。
第九章  货币政策（4学时）
主要内容：货币政策：货币政策的最终目标；货币政策工具：传统的货币政策工具、再贴现政策、存款准备金政策、公开市场业务、选择性货币政策工具；货币政策中间指标的条件、货币政策中间指标的选择、利率、货币供应量、超额准备金与基础货币
学习要求：本章通过对中央银行货币政策目标的介绍，要求同学重点掌握中央银行货币政策工具与货币政策的传导机制和中介目标。
四、教学基本要求
    教师在课堂上应对金融学的基本概念、规律、原理和方法进行必要的讲授，并详细讲授每章的重点、难点内容；讲授中应注意理论联系实际，通过必要的案例展示、讨论，启迪学生的思维，加深学生对有关概念、理论等内容的理解，并应采用多媒体辅助教学，加大课堂授课的知识含量。重要术语用英文单词标注。
五、教学方法
　  本课程主要由理论授课、案例分析、讨论、自学、作业等方式构成。本课程采用的教学媒体主要有：文字教材（包括主教材和学习指导书）、课件（包括主讲老师对全书的系统讲授，含有重要内容的文字提示与电子教学幻灯片）。
    考试主要采用闭卷方式，考试范围应涵盖所有讲授及自学的内容，考试内容应能客观反映出学生对本门课程主要概念的记忆、掌握程度，对有关理论的理解、掌握及综合运用能力。
    总评成绩：平时总评占30%、闭卷考试占70%。
六、参考教材和阅读书目
参考教材：
黄达编著，《金融学》，中国人民大学出版社，2004年5月.
参考书目：
1、施兵超等著《金融风险管理》上海财大出版社1999
2、唐文琳等著《国际金融热点问题研究》中国时代经济出版社2002年6月
3、[美] 米什金（Mishkin F.S Eakins S.G）《Financial Markets and Institutions》2006第四版
4、[美] 托马斯 梅耶等著《货币、银行与经济》上海三联书店 2007年8月第六版
5、唐旭主编 《金融理论前沿课题第二辑》 中国金融出版社，2003年2月
6、曹凤歧主编 《中国商业银行改革与创新》 中国金融出版社 2006年10月
7、中国人民银行总行金融研究所《金融研究》月刊
8、中国银行总行金融研究所《国际金融研究》月刊
七、本课程与其它课程的联系与分工
    本课程是金融专业基础课，应以政治经济学、西方经济学、为先导课程，本课程的后继课程有：商业银行经营学、国际信贷、国际金融市场、国际结算等。